Crédito (8,1%), poupança (14,8%), ativos (14%)
e patrimônio líquido (21%), entre outros desempenhos, também apresentaram crescimento
O
Sicredi – instituição financeira cooperativa com mais de 3,2 milhões de
associados – anuncia o resultado financeiro combinado de 2015. O
crescimento dos ativos (14%) aliado à evolução dos indicadores
de eficiência contribui para o resultado recorde de R$ 1,4 bilhão.
Desse total, R$ 1,2 bilhão são sobras líquidas e R$ 272 milhões são
pagamento de juros ao capital.
Segundo
Edson Georges Nassar, CEO do Banco Cooperativo, da Confederação e da
Fundação Sicredi, 2015 foi um ano de desafios superados. “O Sicredi
construiu pilares sólidos, com foco na governança, gestão de pessoas
e geração de valor. As entregas realizadas no período mostram nossa
evolução como instituição”, afirma o executivo.
“Conseguimos
aumentar em 14,8% os volumes de depósito em poupança, frente a uma
retração do mercado em geral (-1%), 29% mais contratações de seguros,
aumento de 26,9% na carteira de consórcios e incremento de
42,2% nas movimentações no negócio de emissão e adquirência de cartões
em relação ao ano anterior”, acrescenta Nassar.
Com
relação aos ativos, em 2015 o Sicredi teve um aumento de 14% se
comparado a 2014, totalizando R$ 52,5 bilhões – de 2009 a 2015, o
incremento equivale a 224,1%. Já o patrimônio
líquido da instituição mostrou expansão de 21%, atingindo R$ 8,1
bilhões em dezembro de 2015.
O
capital social subiu 17,3% e as reservas 28,7%, alcançando R$ 4,1
bilhões e R$ 3,7 bilhões, respectivamente. A base de associados das
Cooperativas do Sicredi superou a marca de 3,2 milhões no ano, com
alcance
de 1.394 pontos de atendimento em 1.083 municípios brasileiros, sendo
que em 21% deles (223) o Sicredi é a única instituição financeira.
Nassar
acredita no crescimento do cooperativismo de crédito no Brasil e a
instituição investe na ampliação da atuação nacional em 2016, com a
filiação da quinta Central Regional, a Unicred Central Norte/Nordeste
ao Sistema Sicredi, atingindo um total de 20 Estados (atualmente, o
Sicredi atua em 11).
Ciclo 2011-2015
O ano de 2015 marcou também o fim de um ciclo estratégico (iniciado em 2011), no
qual o Sicredi manteve crescimento contínuo,
na ordem de 19,2% de aumento médio dos ativos. Durante o período, os
destaques ficam por conta do crescimento das operações de carteira de
crédito (19,5% ao ano), depósitos (19% ao ano)
e patrimônio líquido (22,2% ao ano). O novo ciclo que começa em
2016 vai até 2020. “Mesmo com o cenário econômico atual, o Sicredi está
pronto para executar o novo ciclo, projetando sucesso e expansão para
consolidar a presença nacional e evoluir ainda
mais com meta de conquistar um mercado que oferece espaço para o
cooperativismo de crédito”, explica Nassar.
Crédito
A
carteira de crédito do Sicredi em 2015 chegou a R$ 30,6 bilhões em
dezembro de 2015, um aumento de 8,1% em relação ao mesmo período do ano
anterior (dezembro/2014 versus dezembro/2015).
No
Crédito Fácil, financiamento pré-aprovado, foram R$ 5,7 bilhões em
limites, atendendo mais de 1,2 milhão de associados beneficiados. Já o
crédito comercial teve crescimento no
período de 7,3%, percentual acima da média de crescimento do mercado
(de 3,7% no último ano) em recursos livres. A carteira do Sicredi
alcançou nesta modalidade R$ 16,6 bilhões. No microcrédito foram
liberados R$ 34,6 milhões.
A
carteira de crédito do Sistema Sicredi é composta por 72,6% de pessoa
física, dos quais 73,8% são concentrados no público rural, carteira com
risco relativamente baixo quando comparada às demais.
Crédito rural
A
carteira de Crédito Rural e Direcionados do segmento Agro representa
atualmente 45,9% da carteira total da instituição e cresceu 9,1% em
2015, atingindo R$ 14 bilhões, garantindo o atendimento de mais de 100
mil associados. Na Safra 2015/2016, o Sicredi aplicou até o momento R$
6,2 bilhões no crédito rural, distribuídos em 122 mil operações de
custeio, comercialização e investimento.
Até
o final da safra atual, o Sicredi estima repetir o bom desempenho da
anterior, totalizando aproximadamente R$ 8,9 bilhões aplicado no
agronegócio, sendo R$ 7,3 bilhões dos recursos na carteira de rural e
R$ 1,6 bilhões em crédito direcionados via BNDES (Banco Nacional de
Desenvolvimento Econômico e Social).
“O
Sicredi foi o agente financeiro que liberou o maior volume de crédito em
operações do Pronaf com recursos do BNDES no Plano Safra 2014/2015”,
ressalta Nassar. No Sicredi, 28% dos recursos de crédito rural
foram destinados ao Pronaf (Programa Nacional de Fortalecimento da
Agricultura Familiar), em 2015 (R$ 2,6 bilhões), sendo que 65% do número
de operações referem-se ao mesmo programa.
Inadimplência
A
inadimplência, em consequência do cenário econômico em que o País se
encontra, fechou 2015 com um índice de 2,40%, ante 1,99% no mesmo
período de 2014. Ainda assim,
no Sicredi o índice fica abaixo da média nacional, cuja taxa de
inadimplência calculada pelo Banco Central saiu de 2,7% (dezembro/2014)
para 3,4% (dezembro/2015).
Outros destaques
·
Serviços: registraram crescimento de 14%;
·
Ampliação do portfólio de produtos e serviços, que atingiu mais de 300 soluções;
·
Consórcios:
superou a marca de R$ 7,7 bilhões em carteira ativa de créditos em
consórcios, com registro de mais de 150.211 cotas administradas,
ocupando assim a 8ª posição entre
as 186 administradoras de consórcios autorizadas a operar no Brasil,
conforme o Banco Central;
·
Cartões:
expansão do portfólio de produtos, com 12 variantes, atendendo uma
pluralidade de associados, com 100% de abrangência do território
nacional.
Relatório de Sustentabilidade 2015
Seguindo
a política de transparência junto aos associados e alinhado as melhores
práticas de gestão, o Sicredi apresenta neste mês de março, além do
resultado combinado de 2015, o Relatório de Sustentabilidade
2015.
Pelo
quarto o ano consecutivo, a publicação segue as diretrizes da Global
Reporting Initiative (GRI), organização responsável pelo padrão de
relato de sustentabilidade mais adotado por organizações em todo o
mundo. A prestação de contas está estruturada em torno dos temas
materiais para o Sicredi: satisfação e confiança do associado, modelo de
gestão, alinhamento dos colaboradores à cultura cooperativa,
desenvolvimento local e regional, tecnologia para o relacionamento
com o associado e critérios socioambientais para a concessão de
crédito.
O relatório está disponível no site
www.sicredi.com.br.
